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Hace un mes escribí sobre cómo le puse el cuerno a mi asesor financiero y cómo, al final, decidí que él era la mejor persona para manejar mi ahorro.
Siguiendo la ley de Murphy, les cuento lo que me pasó, seguramente por haber dicho que este asesor era lo máximo:
Un par de días después de escribir ese post le llamé a mi asesor para hacer un retiro. Me contestó una mujer –mi asesor es hombre- en su extensión. Ella, muy amable, me dijo que mi asesor estaba de vacaciones, pero que ella podía ayudarme. Hicimos el retiro.
Aproveché que estaba en la línea para confirmar unos datos para hacer depósitos desde mi cuenta de cheques. Ella confirmó los datos y antes de colgar le pedí que le dijera a mi asesor, a su regreso de las vacaciones, que me gustaría hablar con él pues he pensado en incrementar el porcentaje que tengo en acciones.
“Guulp…” – es lo que creo que ella ha de haber pensado. Pero sólo me dijo: “Bueno, ya que lo mencionas, la verdad es que tu asesor después de sus vacaciones ya no va a regresar con nosotros y, pues, en realidad yo me voy a quedar con tu cuenta, así que cuando quieras hablamos.”
“¡¿Qué?! ¡¿Y cuándo pensaba avisarme?!” – fue lo que pensé… aunque sólo dije: “Ay, bueno, está bien… no lo sabía, pero sí me gustará sentarme a platicar contigo para conocernos”.
Ahí acabó mi conversación… desde entonces no he vuelto a llamar. Me siento abandonada por mi asesor, quien no me avisó que pensaba retirarse…
Muy enojada le llamé a mi hermano, quien también tiene su ahorro con este mismo asesor y me enteré que a él si le había llamado para avisarle…
La verdad es que me sentí defraudada por alguien a quien -en este espacio- alabé tanto. Utilizo este espacio para compartir una experiencia que seguro a muchos les ha sucedido, el sentirse ‘abandonado’ por quien maneja tu dinero y quizá también para que los asesores que lean esto piensen un poco en sus clientes, en que nos cuesta trabajo juntar el dinero que en sus manos ponemos y que creemos que nos merecemos, por lo menos, una llamada.
Más allá de eso, me preocupa que mi dinero ahora está en manos de alguien a quien no conozco. Y en mi lista de pendientes está el pedirle una cita para dar el trago amargo, sentarme con esta nueva asesora y hacerle las preguntas incómodas:
¿Cómo recomienda ella establecer mi estrategia de inversión?
¿Cuánto tiempo lleva en la institución?
¿Cuántos clientes como yo tiene?
¿Qué tipo de estudios ha hecho?
Y la lista sigue, porque quiero saber si ella es la indicada para seguir manejando mi dinero. ¿Cómo me voy a dar cuenta? Supongo que seguiré un poco mi instinto, según responda a las preguntas. Y si no me late… entonces, tendré que salir a buscar a quién le quiero confiar mi ahorro.
Si a ustedes les ha pasado o les pasara algo igual, ¿qué harían? ¿Alguna recomendación?
Regina Reyes-Heroles C. ahorraba la mitad de todos sus ‘domingos’ sin saber para qué, hasta que descubrió los libros y los zapatos.
Estimada Regina:
Hasta hace poco me enteré que hay tres niveles de asesores, el nivel 3 es el más alto, te sugiero que busques un asesor así pero solo atienden a personas con más de un millón de pesos. En caso de que no los tengas persevera en el ahorro para llegar a esa cantidad.
Saludos y espero te sea de utilidad mi comentario, Humberto.
Humberto,
Gracias por tu comentario.
Lo lamentable es que al no tener un millón de pesos uno no pueda tener asesoría de primera. Por eso me parece tan importante cuestionar a los asesores, exigirles que nos pongan atención y si no, cambiar de institución. Ellos deben entender que lo que sea que tengamos es nuestro ahorro y no importa el monto, la idea es que nos conquisten para quedarnos con ellos a largo plazo. Este es el secreto… una vez me dijo Álvaro Mancera de Más Fondos en una entrevista que el buen asesor debe ver al cliente como un cliente a largo plazo y entonces consentirlo como se merece…
Saludos, Regina
El vinculo con un asesor financiero, depende de la solidez de la Insitutcion que lo respalde, en primer lugar. Luego del aproach que el mismo tenga con sus clientes, pudiendo comprender exactamente cuales son los apetitos y objetivos del inversor. Mas de una vez dentro su esquema de familia o dentro del esquema empresarial que este representa. El desarrollo del vinculo no se realiza en una o en dos entrevistas, sino que depende de la empatia de la relacion cliente/asesor.
Regina desde hace un tiempo leo tu columna, me han llamado mucho la atención, los temas que tratas, y mas este ultimo ya que yo soy asesor financiero, del nivel 3, pero aquí hago una aclaración, no es que sea por niveles, es el grado de certificación, lo que importa, un asesor con una certificación, en figura 3, tendrá mas conocimientos que uno de figura 2 o 1, y tienes razón, en lo que comentas, el éxito de un asesor, va en razón de la buena relación que pueda entablar con el cliente, y la base debe ser la honestidad.
saludos cordiales
Regina,
Yo que llevo 15 años siendo Asesor en Seguros te voy a confesar una cosa: A lo largo de ese tiempo he tenido ganas de abandonar la carrera y “dedicarme a otra cosa” sobre todo en epocas donde me he sentido muy cansado del “sistema”. ¿Sabes lo que me ha hecho desistir? En ambas ocasiones mi esposa me ha dicho “Esta bien, haz lo que sientas que es mejor, pero ¿has pensado que les vas a decir a esas familias que les prometiste que estarias con ellas si necesitaban su Seguro? ¿A las familias que les dijiste que no se preocuparan porque tú les ibas a entregar el dinero para la edicación de sus hijos?. O sorpresa, justo las respuestas me hicieron revalorar mi decisión y encontrar mi vocación.
No justifico a tu asesor pero a veces entiendo que cuando ya decidiste “cambiar de vida” y “dedicarte a otra cosa” se olvida uno de ciertos detalles como hablarle a todas las personas. Tal vez la razñon por la que “te abandono” no tenga que ver contigo sino con una situación en su vida que lo obligo a irse rápido. No lo sé. Lo
solo te aconsejo que no te vayas al skandia de insurgentes sur, ya que ahi me disque asesoraba el gerente de sucursal, y naaa, me llego a dejar plantado, se iba con su novia cuando segun me decia que tenia juntas urgentes. jaja, que coraje me dio